കൌൺഫുക്ക് സമ്മാന ചെക്ക്മാർക്കുകളാൽ സ്കാമുചെയ്യരുത്
നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച തരത്തിലുള്ള സർപ്രൈസ് ലഭിക്കുന്നത് ഒരു വലിയ പരിശോധനയാണെന്ന് നിങ്ങൾ ചിന്തിച്ചേക്കാം, പക്ഷെ വളരെ ആവേശമുളവാക്കുന്നതിനുമുമ്പ്, അതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കാൻ ഒരു നിമിഷം എടുക്കൂ. അത് ഒരു സമ്മാനവുമില്ല, എന്നാൽ ഒരു വ്യാജ പരിശോധനയാണ്.
ലളിതമായ ഒരു നിയമം ഉണ്ട്: മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടില്ലാത്ത ഒരു മെയിൽ ലഭിച്ച വലിയ സമ്മാനപരിചയം അത് ഒരു ന്യായമായ വിജയമല്ല. 600 ഡോളറിൽ കൂടുതൽ വിലയുള്ള സമ്മാനങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യുന്നതിനു മുമ്പ് സ്വീപ്സ്റ്റേക്ക്സ് സ്പോൺസറുകൾ സത്യവാങ്മൂലം നൽകണം. സത്യവാങ്മൂലം ഇല്ലാതെ നിങ്ങൾക്ക് 600 ഡോളറിലധികം വില ലഭിക്കുന്ന ഒരു ചെക്ക് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അത് വ്യാജ പരിശോധനയ്ക്കാണെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാം, അത് നിങ്ങൾക്ക് സാമ്പത്തികവും നിയമപരവുമായ പ്രശ്നങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കാം.
ഫെയ്ക്ക് ചെക്ക് സ്കാം എന്താണ്?
സമ്മാനങ്ങൾ നേടിയെടുക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ആവേശം ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു ശ്രമമാണ് വ്യാജ ചെക്ക് സ്കാം നിങ്ങളുടെ കള്ളത്തരക്കാരെ കള്ളന്മാർക്ക് കൈമാറാൻ നിങ്ങളെ പ്രേരിപ്പിക്കുന്നത്. അവർ ഒരു പരിശോധന നിങ്ങൾക്ക് അയക്കുകയും നിങ്ങൾ വിജയികളാണെന്ന് വിശ്വസിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങൾ അവയ്ക്ക് ആ സമ്മാനത്തിന്റെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗം മാത്രമേ അയയ്ക്കാവൂ, ബാക്കിയുള്ളവരെ നിലനിർത്തണം. പക്ഷെ അത് അസംബന്ധമാണ്. സമ്മാനം നൽകാൻ നിങ്ങൾക്ക് പണം അയയ്ക്കേണ്ടതില്ല .
ഒരു sweepstakes ചെക്ക് സ്കാം എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കും ഒരു ഉദാഹരണം ഇതാ: നിങ്ങളുടെ വലിയ സമ്മാനം നേടിയ അഭിനന്ദനങ്ങൾ സഹിതം മെയിലിൽ ഒരു പരിശോധന ലഭിക്കും.
"നികുതികൾ," "കസ്റ്റംസ് ഫീസ്," "സർവീസ് ഫീ," അല്ലെങ്കിൽ സമാനമായ വ്യാജ ചാർജ് എന്നിവ അടയ്ക്കുന്നതിനുള്ള സമ്മാനത്തിന്റെ ഒരു ഭാഗം മാത്രമാണ് പരിശോധന. ചാർജ് മൂടിവയ്ക്കാൻ നിങ്ങൾ പരിശോധന നടത്തിയാൽ, നിങ്ങളുടെ വലിയ സമ്മാനം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.
നിങ്ങൾക്ക് ചെക്ക് നിക്ഷേപിക്കുകയും കൂടുതൽ നിർദ്ദേശങ്ങൾക്ക് ഒരു കത്ത് നമ്പറിൽ വിളിക്കണമെന്ന് നിർദ്ദേശിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
സ്വീപ്പ്സ്റ്റേക്കുകൾ സ്പോൺസർമാർക്ക് പണം തിരികെ വയ്ക്കാനുള്ള നിർദ്ദേശങ്ങൾ ഈ നിർദ്ദേശങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടും.
പണം വയർ ചെയ്തു കഴിഞ്ഞാൽ, ചെക്ക് പരിശോധനയോ കവർച്ചയോ ആണെന്ന് നിങ്ങൾ കണ്ടുപിടിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, വഞ്ചനാപരമായ പരിശോധനാ സംവിധാനത്തിനുള്ള നിയമ ബാദ്ധ്യതയുണ്ട്, അതുപോലെ സ്കാമർമാർക്ക് നൽകേണ്ട പണവും, ബാക്കിയുള്ള പരിശോധനയ്ക്കായി ബാങ്ക് ഫീസ്, ബാങ്കിൻറെ എന്തെങ്കിലും വ്യവഹാര ചെലവുകൾ എന്നിവയ്ക്കായും നിങ്ങൾക്ക് നിയമബാധ്യതയുണ്ട്. അത് വളരെ ചെലവേറിയ തെറ്റുപറ്റാൻ ഇടയാക്കും.
കൂടാതെ, വഞ്ചനാപരമായ പരിശോധന ചെക്കുചെയ്യുന്നത് കുറ്റവാളിയാണ്, ഇരയ്ക്ക് ജയിലിൽ നേരിടാൻ പോലും കഴിയും. നിങ്ങൾ ഇത് ഒരു തട്ടിപ്പായിരിക്കും എന്ന് കരുതുന്നെങ്കിൽ, പക്ഷെ എന്ത് സംഭവിച്ചാലും അത് കാണാൻ സാധിക്കും ... നന്നായി, വീണ്ടും ചിന്തിക്കുക!
എന്തുചെയ്യണമെന്ന് അറിയാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിൽ , ഒരു യഥാർത്ഥ പരിശോധന സ്കാം ഈ ഉദാഹരണം കാണുക.
അമേരിക്കൻ സ്വാതന്ത്ര്യപരിശോധനകളെ സംബന്ധിച്ചെന്ത്? അവർ സ്കാമുകളാണോ?
നിങ്ങൾ യുഎസ് ഫ്രീഡം ചെക്കുകളെക്കുറിച്ച് വാണിജ്യവിഷയങ്ങൾ കേട്ടിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ മെയിൽബോക്സിൽ ഒരെണ്ണം കണ്ടെത്തുമെന്നോ, അത് നിയമപരമോ വ്യാജമാണോ ആണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് അറിയാമോ?
പരസ്യങ്ങളുടെ അവകാശവാദങ്ങളും പ്രത്യാഘാതങ്ങളും ഉണ്ടെങ്കിലും, യുഎസ് ഫ്രീഡം ചെക്കുകൾ നിങ്ങളുടെ മെയിലിൽ പ്രദർശിപ്പിക്കുന്ന പതിനായിരക്കണക്കിന് ഡോളറുകൾ വിലമതിക്കാനാകില്ല. പകരം, നിങ്ങൾ ഒരു $ 49 വാർത്താക്കുറിപ്പ് വിൽക്കാൻ രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത മാർക്കറ്റിംഗ് സ്കീമിന്റെ ഭാഗമാണ്, അത് മെൽപെൽസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ പ്രേരിപ്പിക്കുന്നു, മെറ്റ്റോ കമ്പനികളുടെ അഭിപ്രായപ്രകാരം, കുറഞ്ഞതോതിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന അവസരമാണ് ഇത്.
നിങ്ങളുടെ മെയിലിൽ ഒരു യുഎസ് ഫ്രീഡം ചെക്ക് ഉണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഒന്നിൽ പങ്കെടുത്തില്ലെങ്കിൽ, ജാഗ്രത പാലിക്കുക. മാറ്റ് ബാഡിയലിയുടെ വൻ വരുമാനം എന്ന അവകാശവാദത്തെ ചുറ്റിപ്പറ്റിയുള്ള പ്രചോദനം ഒരു സ്കാമർ അയച്ചതായിരുന്നു.
വ്യാജ വിദഗ്ധ പരിശോധനകൾ സംബന്ധിച്ച് വിദഗ്ധർ പറയുന്നത്
ചെക്ക് സ്കാം തിരിച്ചറിയുന്നതും ഒഴിവാക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും ഉള്ള നുറുങ്ങുകൾക്കായി, ഞാൻ മൽക അലി, ബാങ്കർ ടൂൾബോക്സിനായുള്ള റിസ്ക് മാനേജ്മെന്റ് കൺസൾട്ടന്റ് എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടു. ബാങ്കുകൾക്ക് റിസ്കും മാനേജ്മെന്റ് പരീക്ഷകളും കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരു കമ്പനിയാണ് സ്കാം പരിശോധിക്കുന്ന അപകടങ്ങളെക്കുറിച്ച് ബാങ്കർ ടൂൾബോക്സ്. മലേഖ അലി പറഞ്ഞു:
ചോദ്യം: നിങ്ങൾ വഞ്ചനാപരമായ ഒരു പരിശോധന തട്ടിയെടുത്താൽ നിങ്ങൾക്ക് എന്തെല്ലാം നിയമപരമായ പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ നേരിടേണ്ടിവരും?
ഉത്തരം: അയാൾ സ്കാം പരിശോധന സ്വീകരിച്ച് അവരുടെ അക്കൗണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ചാൽ ഒരിക്കൽ അവർ നഷ്ടം വരുത്തും.
ബാങ്കിൽ അക്കൗണ്ടിൽ മതിയായ പണം ഇല്ലെങ്കിൽ, ബാങ്കിന് എന്തെങ്കിലും പണത്തിന് ബാങ്കിൽ നിന്ന് ബാങ്കിൽ നിന്ന് കോടതിയിൽ കേസ് ഫയൽ ചെയ്യാം. അവർ ഇരകളെ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുമ്പോൾ ChexSystems പോലുള്ള റിപ്പോസിറ്ററി ഏജൻസികൾക്ക് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ കഴിയും, അത് അവർക്ക് മറ്റൊരു സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനത്തിൽ ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ ബുദ്ധിമുട്ടാക്കും, അവർക്ക് ജയിൽ സമയം നേരിടേണ്ടി വരും.
ചോദ്യം: ചെക്ക് സ്കാമുകളുടെ സാമ്പത്തിക പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ എന്തെല്ലാമാണ്?
A: സാധാരണയായി, ഈ പരിശോധന ഇരട്ടിയുടെ അക്കൌണ്ടിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുകയും അവർ വീട്ടുജോലിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റു പ്രോസസ്സിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ അറ്റോർണി ഫീസ് മൂലം വിദേശ നിക്ഷേപത്തിൽ വയർ അല്ലെങ്കിൽ കൈമാറ്റം (വെസ്റ്റേൺ യൂണിയൻ അല്ലെങ്കിൽ മണി ഗ്രാം വഴി) ആവശ്യപ്പെടുകയും ചെയ്യുന്നു.
പരിശോധന വ്യാജമായി നൽകപ്പെട്ടാൽ, ബാങ്ക് തിരിച്ചടയ്ക്കൽ ഫീസോടൊപ്പം തന്നെ വ്യാജ പരിശോധനയ്ക്കായി ബാങ്ക് നേരിട്ട് ഈടാക്കാം. ബാങ്ക് ഫയൽ വ്യവഹാരത്തിനോ അല്ലെങ്കിൽ ഇരയ്ക്ക് മറ്റേതെങ്കിലും സാധ്യതയുള്ള ക്രിമിനൽ കുറ്റാരോപണങ്ങളോ നേരിടേണ്ടി വന്നാൽ, അതാധികാര ഫീസ് നൽകാനായി കൂടുതൽ പണം കണ്ടെത്തണം.
Q: ഒരു ചെക്ക് വഞ്ചനയാണോ എന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പില്ലെങ്കിൽ, അത് പിൻവലിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ എന്ത് നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളണം?
ഉത്തരം: ചെക്കിയുടെ നിർമ്മാതാവായി പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന ബിസിനസ്സ് അല്ലെങ്കിൽ വ്യക്തിയെ നോക്കുക. ചെക്കിൽ ലിസ്റ്റുചെയ്തിരിക്കുന്ന നമ്പറിൽ വിളിക്കരുത് - ഇത് സാധാരണയായി അഴിമതിയിൽ ഉള്ളവരെ വിളിക്കുന്ന ഒരു സംഖ്യയാണ്.
അക്കൌണ്ട് നമ്പർ സാധുവാണെന്ന് പരിശോധിച്ച്, അക്കൗണ്ടിലെ പേര് ചെക്കിലെ പേരുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുവെന്നത് പരിശോധിക്കുന്നതിനായി ബാങ്ക് വിളിക്കുക. പലപ്പോഴും അവർ സാധുതയുള്ള ഒരു അക്കൗണ്ട് നമ്പരുമായി ഒരു സാധുതയുള്ള ബാങ്ക് ഉപയോഗിക്കും, പക്ഷേ പരിശോധനയുടെ നിർമാതാവിൻറെ പേര് മറ്റൊരു പേര്ക്ക് പകരം വയ്ക്കും.
ഫണ്ടുകൾ അക്കൗണ്ടിൽ ഉണ്ടെങ്കിൽ അവർ പരിശോധിക്കുമോയെന്ന് നോക്കുക. എന്നിരുന്നാലും ജാഗ്രത പാലിക്കുക; അക്കൗണ്ടിൽ പണം ഉള്ളതിനാൽ അക്കൗണ്ട് ഉടമ യഥാർത്ഥത്തിൽ പരിശോധന പുറപ്പെടുവിച്ചിരുന്നു എന്നല്ല.
നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിന്റെ നിർദേശം ബാങ്കിനോടുള്ള "ശേഖരം" എന്നറിയാൻ അയയ്ക്കാനുള്ള ഏറ്റവും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വമുള്ള സംഭവം നിങ്ങളായിരിക്കും. അവർ ശേഖരത്തിന്റെ ശേഖരത്തിലേക്ക് ശേഖരിച്ച പേയ്മെന്റിന്റെ ശവശരീരത്തിലേക്ക് അയക്കുകയും ഫണ്ടുകൾ ശേഖരിക്കുകയും വിദേശ ധനകാര്യ സ്ഥാപനം സ്വീകരിച്ച പണം നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യും. ഇത് 10 ദിവസം മുതൽ 3 ആഴ്ച വരെയാകാം; എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, അവ നല്ല ഫണ്ടുകളാണ് എന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാം.
ചോദ്യം: ഒരു ചെക്ക് വഞ്ചനാപരമായ ചില സൂചനകൾ ഏതെല്ലാമാണ്?
ഉത്തരം: ഏതെങ്കിലും ഫീസും പ്രോസസസും മൂടിവയ്ക്കാൻ നിയമപരമായ സ്വീപ്സ്റ്റേക്കുകൾ നിങ്ങളോട് ആവശ്യപ്പെടില്ല. അവർ നിങ്ങളോട് ഒരു ഡെഡ്ലൈനിൽ (ഇത് വളരെ ചുരുക്കമായിരിക്കും) ആണെങ്കിൽ, അത് ചെക്ക് തട്ടിപ്പാണ് എന്നതിന്റെ സൂചന കൂടിയാണ്. നിങ്ങൾ ലോട്ടറിയിലോ സ്വീപ്പ്സ്റ്റേക്കിലോ തന്നെയാണോ നൽകിയത്? നിങ്ങൾ ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ, അത് വഞ്ചനയാണ്.
ഒരു ഇമെയിലിൽ നിങ്ങൾക്ക് ഒരു അറിയിപ്പ് ലഭിച്ചാൽ, Yahoo അല്ലെങ്കിൽ Hotmail പോലുള്ള ഇമെയിൽ വിലാസം ആയിരുന്നോ? നിങ്ങളുടെ വിജയിയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളെ അറിയിക്കുന്ന കത്ത് അല്ലെങ്കിൽ ഇമെയിലിലെ വ്യാകരണ പിശകുകൾ ഉണ്ടോ?
മിക്കപ്പോഴും ചെക്ക് നിയമാനുസൃതമായി കാണപ്പെടും. ചെക്കും പേപ്പറിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന ബാങ്കും ബാങ്കും നിയമാനുസൃതമുള്ളതാകാം, എന്നാൽ അവർ ഇതിനകം ആ പരിശോധന പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് ഇതിനർത്ഥമില്ല. ഈ വിവരം സ്ഥിരീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
കൂടാതെ, പരിശോധനയുടെ ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിട്ടുള്ള ബാങ്കിന്റെ റൂട്ടിംഗ് നമ്പർ സാധുവായ ബാങ്ക് ഐഡന്റിഫിക്കേഷൻ നമ്പറാണെന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുകയും ചെയ്യുക. ഉദാഹരണത്തിന്, അവർ ബാങ്ക് ഓഫ് അമേരിക്ക ഇഷ്യു ചെയ്യുന്ന ബാങ്കായി പട്ടികപ്പെടുത്തുകയും വെൽസ് ഫോർഗോയുടെ തിരിച്ചറിയൽ നമ്പർ റൗട്ടിംഗ് നമ്പറായി ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്യാം. സ്കാം ചെയ്യുന്നവർക്ക് തട്ടിപ്പിനൊപ്പം പോകാൻ കൂടുതൽ സമയം നൽകാനായി ചെക്ക് പ്രോസസ് ചെയ്യുന്നത് വൈകുകയാണ്.
ചോദ്യം: ചെക്ക് സ്കാമുകളിൽ നിന്ന് തങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കളെ സംരക്ഷിക്കുന്നതിനായി ബാങ്കുകൾ ഏറ്റെടുക്കുന്ന നടപടികൾ ഏതാണ്?
ഉത്തരം: ഒരു ഉപഭോക്താവ് ഒരു പരിശോധന നടത്തുമ്പോൾ, ബാങ്ക് ടേക്കറുകൾ കേവലം ചെക്കുകൾ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നു, മിക്കപ്പോഴും ചെക്ക് നിയമാനുസൃതമാണോ എന്ന് ഉറപ്പുവരുത്തുകയില്ല.
ഉപഭോക്താവിൻറെ ബന്ധുവും ബന്ധുക്കളുമൊക്കെ അവരുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, ബാങ്ക് പലപ്പോഴും ഫണ്ടിന്റെ പിടിയിലാകില്ല. ഫെഡറൽ, ചിലപ്പോൾ സ്റ്റേറ്റ് നിയന്ത്രണങ്ങൾ കാരണം ഒരു കൈപ്പുസ്തകമുണ്ടെങ്കിൽ പോലും, ഈ ഹോൾഡ് സാധാരണയായി 5-10 ദിവസത്തിൽ കൂടുതലായി നൽകില്ല; എന്നിരുന്നാലും, വഞ്ചനാപരമായ ഒരു ചെക്ക് റിട്ടേൺ തിരിക്കേണ്ടതിന് ചിലപ്പോൾ ഏതാനും ആഴ്ചകൾ എടുത്തേക്കാം, പ്രത്യേകിച്ചും ബാങ്ക് ഓവർസിലുള്ള ചെക്ക് എടുത്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ.
വ്യാജ പരിശോധനകൾ സംബന്ധിച്ച അന്തിമ വാക്ക്:
നിങ്ങൾ മെയിലിൽ ഒരു പരിശോധന സ്വീകരിക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് ഡെപ്പോസിറ്റ് ചെയ്യുക മാത്രമല്ല അത് കടന്നുപോകുന്നു എന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുകയും ചെയ്യുക. സ്കാമർ ആവശ്യപ്പെടുന്ന പണത്തെ നിങ്ങൾ വയർ ചെയ്തില്ലെങ്കിൽപ്പോലും ചെക്ക് റിപോർട്ടിന് വേണ്ടി നിങ്ങൾക്ക് നിയമപരവും സാമ്പത്തികവുമായ ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ ഉണ്ടാകാം.
നിങ്ങൾക്ക് സംശയമുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ലഭിച്ച ചെക്ക് നിയമാനുസൃതമാണോ എന്ന് പരിശോധിച്ച് ബാങ്ക് മാനേജരെ അറിയിക്കുക. പരിശോധന സ്കാമുകളെ കൂടുതൽ എളുപ്പത്തിൽ തിരിച്ചറിയാൻ സ്വെപ്സ്റ്റേക്കുകൾ തട്ടിപ്പുകളുടെ മുന്നറിയിപ്പ് സൂചനകളെക്കുറിച്ച് ഉറപ്പു വരുത്തുക.